अच्छा शेयर कैसे चुनें

शेयर मार्केट में निवेश करते समय कुछ बुनियादी बातों का ध्यान रखना बेहद जरूरी है.

अच्छा शेयर कैसे चुनें? सही शेयर का चुनाव, ताकि कम जोखिम में मिल सके बेहतर रिटर्न है।

वह दोस्त या रिश्तेदार जो केवल अनुमान के आधार पर आपको स्टॉक या शहर की जानकारी देते अच्छा शेयर कैसे चुनें हैं उनके अनुसार कभी भी शेयर नहीं खरीदना चाहिए बल्कि जो शेयर बाजार में काफी समय या थोड़े समय से स्टॉक खरीद रहे हैं और एक अनुभवी निवेशक बन चुके हैं

उनकी विचारधारा जानकर ही बाजार में उपस्थित किसी भी स्टॉक या शेयर को खरीदना चाहिए इसके अलावा आप स्वयं भी इंटरनेट पर उपस्थित कई स्टॉक तथा शेयर कंपनियों का आकलन कर सकते हैं तथा सारे संबंधित जानकारियां हासिल कर सकते हैं। शेयर बाजार में जहां अच्छा रिटर्न मिलने की उम्मीद सभी निवेशकों को रहती है

वहीं उन्हें इस बाजार में स्थिति को देखकर कदम रखना चाहिए। आइए हम आपको कुछ जानकारी के बारे में बताना चाहते हैं जो शेयर बाजार से संबंधित है और इन जानकारी को प्राप्त करके आप सही शेयर पर चुनाव कर सकते हैं तथा कम जोखिम में बेहतर रिटर्न प्राप्त सकते हैं। यह मुख्य बिंदु इस प्रकार हैं-:

बेहतर गुणवत्ता वाले स्टॉक जिनका मूल्य वर्तमान में कम हो

शेयर अच्छा शेयर कैसे चुनें बाजार में जो कंपनियां सालों से या वर्तमान में बेहतर प्रदर्शन दिखाती है तथा उन कंपनी के द्वारा जारी किए गए हर स्टॉक की गुणवत्ता बेहतर होती है तो ऐसे में इस तरह के स्टॉक को खरीदना लाभकारी होता है क्योंकि ऐसी कंपनियों का पहला उद्देश्य निवेश को सुरक्षित बनाना होता है। ऐसी कंपनियों की बाजार कीमत 500 करोड़ रुपए होती है। इसके अलावा कंपनी का Price Earning To Growth ( PIG) Ratio 1 से कम होना चाहिए। इस तरह कंपनी के शेयर का सही मूल्यांकन किया जा सकता है।

बेहतर लाभांश प्रदान करने वाले स्टॉक

लाभांश का अर्थ कंपनी को हुए लाभ का वह हिस्सा होता है जो वह अपने निवेशकों को प्रदान करती है। वह कंपनियां जो निरंतर रूप से अपने शेयरधारकों को लाभांश प्रदान करती रहती है तो वह एक बेहतर कैपिटल कंपनी की सूची में आती है लगातार तथा नियमित रूप से लाभांश प्रदान करने से कंपनी के स्थिति में भी नियमित रूप से सामान्यता बनी रहती है। यदि आप किसी भी कंपनी में निवेश करना चाहते हैं तो आप यह जांच लें कि उसके 5 सालों के लाभांश का क्या रिकॉर्ड रहा है इसके बाद ही आप निवेश को अंजाम दे। इसके अलावा कंपनी का DPO Ratio 40 प्रतिशत से कम होना चाहिए क्योंकि इससे ज्ञात होता है कि कंपनी से शेष भाग को कंपनी के अन्य व्यापार में लगाती है।

बेहतर वृद्धि क्षमता तथा उच्च मूल्य स्टॉक

शेयर बाजार में शेयर खरीदते समय इस बिंदु पर ध्यान केंद्रित करना सबसे ज्यादा आवश्यक होता है। यदि किसी कंपनी का पी/ई 15 से निम्न है तो उसका मूल्य उच्च माना जा सकता है। इसके अलावा यह भी जरूरी है कि कंपनी की आय वृद्धि कम से कम 20% होनी चाहिए। इसके साथ ही हर साल में 3 महीने और 12 महीनों की आय वृद्धि भी कम से कम 20% होनी चाहिए। हालांकि इस तरह की कंपनियां शेयर बाजार में वर्षों से उपस्थित होती हैं तभी उनकी आई वृद्धि में सामान्य रूप से बढ़ोतरी होती रहती है। कंपनी की इस विशेषताओं को ध्यान में रखकर ही निवेश करें‌।

हमने आपको कम जोखिम के साथ बेहतर रिटर्न प्राप्त करने के लिए उपरोक्त बताए गए बिंदुओं के बारे में विस्तार से जानकारी दी है। शेयर बाजार में आप किसी भी प्रकार का आंख बंद करके फैसला नहीं ले सकते हैं शेयर बाजार की अधूरी जानकारी एवं सालों की जमा पूंजी को एक साथ निवेश में लगा देना बड़े आर्थिक संकट को लाता है। हमारे द्वारा बताई गई सभी जानकारी को ध्यान में रखकर ही तथा स्वयं द्वारा जांच पड़ताल करके तथा शेयर बाजार की स्थिति, कंपनियों की स्थिति तथा अपनी आर्थिक स्थिति को ध्यान में रखते हुए ही निवेश को अंजाम दे। शेयर बाजार में उपस्थित पहले से अनुभवी लोगों की सलाह लेकर निवेश करना आपके लिए कम जोखिम और बेहतर रिटर्न को आमंत्रण दे सकता है। यदि आप किसी की सहायता नहीं लेना चाहते हैं तो मुंबई स्टॉक एक्सचेंज तथा नेशनल स्टॉक एक्सचेंज की वेबसाइट पर भी आप शोषित कंपनियों की परिस्थिति को तथा उनके पुराने रिकॉर्ड को देखकर यह अंदाजा लगा सकते हैं कि कौन सी कंपनी आपको बेहतर रिटर्न तथा कम जोखिम प्रदान कर सकती है एक अच्छी कंपनी आपके निवेश को सुरक्षित करने का पहला वादा करती है तथा अपनी पूंजी को सुरक्षित करने के लिए पहले से ही सारी जांच परख कर के किसी भी प्रकार के निवेश में प्रवेश करें।

एक अच्छा स्टॉक कैसे चुने?

जब बात की जाती है अपने पैसे को निवेश करने की तो हम कुछ ज्यादा ही समझदारी दिखाने लग जाते हैं जिसका कई बार हमें खामियाजा भी भुगतना होता है लेकिन हम आपको बता दें कि शेयर मार्केट मैं आपको किसी तरह का कोई ज्यादा दिमाग लगाने की जरूरत नहीं है बस आपको कुछ चीजों को फॉलो करना है और उसी के आधार पर अपने पैसे को शेयर मार्केट में निवेश करना है जिसके जरिए आपको यह भी पता लग जाएगा कि आप एक अच्छा स्टॉक कैसे चुन सकते हैं.

कैसे पता करें कि कौन सा स्टॉक खरीदना अच्छा है

एक अच्छा स्टॉक चुनने के लिए यह कुछ ऐसे नियम है जिनका आपको ध्यान रखना है एवं इनका इस्तेमाल आपको अपने पोर्टफोलियो को मजबूत बनाने के लिए जरूर करना है.

हमेशा ऐसे सेक्टर को चुने जिस सेक्टर के कंपनियों के एवं व्यापार के बारे में आप जानकारी रखते हैं जिससे कि आपको उस व्यापार के बारे में समझने में आसानी होगी एवं शेयर मार्केट में जब आप अपने पैसे को निवेश करते हैं तो आप एक व्यापार में अपने पैसे को निवेश कर रहे हैं तो हमेशा ऐसे सेक्टर को चुने जिस सेक्टर की आपको अच्छी संबंधों एवं ऐसे व्यापार को भी चुने जिसमें आपके दिलचस्पी हो और आप उसे समझते हो.
जब आप अपने सेक्टर और कंपनी के व्यापार का चुनाव कर लेंगे उसके बाद अच्छा शेयर कैसे चुनें आपको कंपनी के प्रोडक्ट के बारे में जानकारी लेनी है कि वह कंपनी किस तरह का प्रोडक्ट बनाती है एवं मार्केट में उसकी क्या डिमांड एंड वैल्यू है क्या वह कंपनी मार्केट के अनुसार अपने आप को अपग्रेड भी कर रही है आपको इस बात पर भी ध्यान देना है.
आपने अगर कंपनी का प्रोडक्ट जांच लिया है तो उसके बाद उस कंपनी के प्रॉफिट एंड लॉस को देखिए उस कंपनी के बीते वर्षों में कितना प्रॉफिट हुआ है एवं कितना लॉस हुआ है और कंपनी की किस तरह से Growth हो रही है. अगर कंपनी सभी रिक्वायरमेंट को फुल फील कर रही है तो आपका यह पॉइंट भी बिल्कुल क्लियर हो जाता है. यह जानना बहुत ही ज्यादा जरूरी है कि बीते कुछ वर्षों में कंपनी की कितनी तेजी से ग्रोथ हुई है क्योंकि आप इसके शेयर में जब अपने पैसे को निवेश करेंगे तो आपके पैसे पर इस बात का बहुत असर पड़ने वाला है.
जब आप कंपनी की ग्रोथ एवं प्रॉफिट हो जाती लेंगे उसके बाद आपको कंपनी के ऊपर कर्ज को अच्छा शेयर कैसे चुनें देखना है कि कंपनी के ऊपर कितना कर्ज है एवं उसकी बैलेंस शीट को भी जांचना है यह चीजें इतनी ज्यादा जरूरी हैं जितनी कि एक चाय में चीनी क्योंकि अगर कोई कंपनी अच्छा प्रोडक्ट बना रही है एवं उसके ऊपर ज्यादा कर्ज है तो उसके डूबने के ज्यादा आसार हैं क्योंकि आप जब व्यापार करते हैं तो आपको सभी चीजों को मेंटेन करके रखना होता है उसी से ही आप अपने व्यापार हो तेजी से बढ़ा सकते हैं. तो आपको कंपनी की बैलेंस शीट एवं कंपनी के ऊपर कितना कर्ज है सभी चीजों को ध्यान से पढ़ना एवं समझना है.

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इन सभी चीजों को जांचने के बाद आपको आपका स्टॉक मिल जाएगा जो कि आपके लिए शेयर मार्केट से काफी ज्यादा बेहतरीन रिटर्न लाने वाला है.

जब आप अपने पैसे को किसी व्यापार में निवेश करते हैं तो आपको ध्यान रखना है कि आपको उस व्यापार की पूरी समझ होनी चाहिए क्योंकि अगर आप ऐसा नहीं करते हैं तो आपके निवेश की गई पूंजी डूब सकती हैं. जब आप शेयर मार्केट में एक अच्छा Share का चुनाव करने जाते हैं तो आपको बहुत सारी बातों का ध्यान रखना होता है एवं काफी सारी चीजें आपके हाथ में भी नहीं होती जोकि आपको Stock Market क्राइसिस के रूप में आपको देखने को मिलती है |

ब्रोकर द्वारा ली जाने वाली ब्रोकरेज की जानकारी

निवेशक को इस बात की जानकारी भी होनी चाहिए कि उसने जिस ब्रोकर को चुना है वह कितनी ब्रोकरेज लेता है। क्योंकि अपने लिए एक ज्यादा ब्रोकरेज चार्जेस वाला ब्रोकर चुनना और कम फीस (क्योंकि कम कीमत वाला ब्रोकर आपको अच्छी सेवाएं प्रदान करने में असमर्थ होगा) वाला ब्रोकर चुनना भी समझदारी की बात नहीं है। निवेशक को अपने लिए एक मध्यम वर्ग का ब्रोकर और जिसको अच्छी जानकारी हो उसी को चुनना ही बेहतर होगा।

कस्टमर केयर सर्विस निवेशक को एक अच्छे ब्रोकर के द्वारा ही दी जाती है। कुछ बार किसी टेक्निकल इश्यू के कारण आपको कस्टमर टीम से बात करनी पड़ती है अगर कस्टमर सपोर्ट टीम उपलब्ध ना हो तो आपको नुकसान झेलना पड़ सकता है।

डिस्काउंट ब्रोकर पर सोच समझ कर दांव लगाना

निवेशक को ऐसे ब्रोकर का चुनाव करना चाहिए जो कि उसके कहे पर ही शेयरों को खरीदे और बेचे। जब एक ब्रोकर आपकी जरूरत और व्यक्तिगत और धन संबंधी इच्छाओं की परवाह किए बिना ही ट्रेड करता है। ब्रोकर की शिकायत के लिए सर्विस विभाग के अतिरिक्त सेबी का प्लेटफार्म मौजूद होना चाहिए।

कुछ बार यह पाया गया है कि कुछ स्टॉक ब्रोकर ग्राहक द्वारा दी गई पावर ऑफ अटॉर्नी का गलत इस्तेमाल करते हैं। इसीलिए यह सुनिश्चित करें कि आपका स्टॉक ब्रोकर आपका स्टॉक ब्रोकर अच्छा हो आपको नुकसान तब होता है।

सेवा की गुणवत्ता

एक ब्रोकर के द्वारा दी जाने वाली सेवा का प्रतिशत अच्छा होना चाहिए और निवेशक को इस बात का भी ध्यान रखना चाहिए कि ब्रोकर उसको कैसी सुविधाएं और कौन-कौन सी फैसिलिटी दे रहा है। यह सुविधाएं और फैसिलिटी निवेशक के लिए लाभकारी होनी चाहिए। क्योंकि कुछ ब्रोकर इक्विटी ब्रोकिंग सेवा के साथ-साथ कई प्रकार की सेवाएं देते हैं।

हर एक निवेशक को रजिस्टर्ड डिमैट अकाउंट खोलने के लिए ब्रोकर को कुछ पैसे देने पड़ते हैं। डिमैट अकाउंट खाता शुल्क अलग-अलग ब्रोकर खुद तय करते हैं। पर शेयर मार्केट में कुछ ऐसे ब्रोकर भी मौजूद हैं जो बिना फीस लिए भी खाता खोल देते हैं।

इसके इलावा डीमैट अकाउंट शुल्क भी होता है उसको भी ध्यान में रखें।

ग्रोथ की अच्छी संभावना और वाजिब कीमत वाले शेयर

बेहतरीन शेयर के चुनाव के लिए यह भी एक अहम कसौटी हो सकती है. सवाल यह है कि ग्रोथ की अच्छी संभावना और वाजिब कीमत का अंदाजा कैसे लगाएं. फंडामेंटल रूप से मजबूत शेयर का P/E यानी प्राइस-टू-अर्निंग्स रेशियो अगर 15 से कम है, तो आमतौर पर कीमत को वाजिब मान सकते हैं. पिछले 5 साल में कंपनी की अर्निंग्स ग्रोथ कम से कम 20 फीसदी होनी चाहिए. YoY आधार पर पिछली तिमाही की अर्निंग्स ग्रोथ और पिछले 12 महीनों की ट्रेलिंग अर्निंग्स ग्रोथ भी कम से कम इतनी ही यानी 20 फीसदी होनी चाहिए.

इन तमाम कसौटियों पर खरा उतरने वाला शेयर आने वाले दिनों में कम जोखिम में अच्छा रिटर्न देने वाला साबित हो सकता है. हालांकि इस बात का ध्यान रखें कि यहां कही गई बातें इनवेस्टमेंट टिप्स नहीं हैं. ये कसौटियां बेहतर निवेश के लिए अपनाई जाने वाली कुछ बुनियादी बातों में शामिल हैं. इनके अलावा शेयर से जुड़ी खबरों, संबंधित इंडस्ट्री की दशा-दिशा और पूरी इकॉनमी को प्रभावित करने वाले राष्ट्रीय-अंतरराष्ट्रीय हालात जैसी बातों पर नजर रखना भी जरूरी है.

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पहले लोग शेयर मार्केट (Share Market) में निवेश को जुआ खेलने के सामान मानते थे-अब ये पुरानी बात है. अब जैसे-जैसे लोगों की फाइनेंशियल लिटरेसी बढ़ रही है, लोग फिक्स्ड डिपाजिट के अलावा कई और निवेश के विकल्पों की तरफ ध्यान दे रहे हैं. कई स्टार्टअप आने की वजह से करोड़ो नये लोग मार्केट से जुड़े हैं और बाजार में अपनी भागेदारी लगातार बढ़ा रहे हैं. लेकिन एक आम निवेशक को शेयर बाजार में निवेश से पहले इन बातों पर ध्यान देना चाहिए.

सही सेक्टर चुनना सबसे जरुरी

अगर आप मार्केट में नये हैं, तो आपके लिए सही सेक्टर का चयन सबसे महत्वपूर्ण है. सही सेक्टर चयन करने के लिए पहले ये समझने की कोशिश करें कि अभी या आने वाले दिनों में किस सेक्टर की ग्रोथ सबसे ज्यादा होगी. आप अपने अगल-बगल हो रही चीजों को ध्यान से ऑब्जरव करके पता लगाने की कोशिश कर सकते हैं अभी कौन सा सेक्टर सबसे अधिक डिमांड में है.

उदहारण के लिए अगर आपको लगता है हमलोग डिजिटल दुनिया की तरफ बहुत तेजी से बढ़ रहे हैं और आने वाले दिनों में लगभग सभी चीजें डिजिटल हो जाएगी. ऐसे में आप निवेश के लिए IT सेक्टर के स्टॉक्स पर रिसर्च करेंगे. वहीं, अगर आपको लगता हैं आने वाले दिनों में देश में कई कारखाने, इमारतों का निर्माण होगा, तो आपको इंफ्रास्ट्रक्चर स्टॉक्स में निवेश करना चाहिए. मार्केट एनालिस्ट की माने तो अभी के समय के अनुसार भारत में IT, मेटल और इंफ्रास्ट्रक्चर समेत सभी सेक्टर में ग्रोथ की आपार संभावना है.

कंपनी के बिजनेस को अच्छे से समझें

नये रिटेल निवेशक को कभी भी टेलीविजन या कहीं और से मिले टिप पर खरीदारी नहीं करनी चाहिए. किसी भी कंपनी के शेयर में इन्वेस्ट करने से पहले उसके बिजनेस को समझना बहुत जरुरी है. शेयर खरीदने से पहले हमेशा कंपनी के बारे में डिटेल से पढ़े. कंपनी क्या करती है, कंपनी अपने कारोबार से कितना मुनाफा बना रही है, बाकी पियर्स (उसी सेक्टर की दूसरी कंपनियों) की तुलना में ये कंपनी क्यों सबसे अच्छी है, निवेश का डिसिजन लेने से पहले ऐसी तमाम बाते खुद से जरूर पूछे.

कंपनी के फाइनेंशियल को देखकर आप कंपनी के बारे में बहुत चीज चीजें पता कर सकते हैं. हर कंपनी साल में 4 बार (तीन-तीन महीनों पर) अपने तिमाही नतीजे की घोषणा करती है. कंपनी अपने क्वार्टरली रिजल्ट के माध्यम से अपने शेयरहोल्डर्स को अपने प्रॉफिट-लॉस और सारे पैसे का लेखा-जोखा देती है. किसी भी कंपनी का क्वार्टरली रिजल्ट आपको उस कंपनी के ऑफिसियल वेबसाइट पर आसानी से मिल जायेगा. कंपनी के भविष्य के लक्ष्य के बारे में जानने के लिए आपको कंपनी के इन्वेस्टर प्रेजेंटेशन को देखना चाहिए.

क्योंकि कंपनी के फायदे में है आपका फायदा

सही स्टॉक चुनना का सबसे बेसिक तरीका है कि आप उन स्टॉक्स में निवेश करने की सोचे जो कंपनी अपने करोबार से लगातार अच्छा प्रॉफिट बना रही है और उम्मीद है कि आगे भी अच्छा मुनाफा बनाने में कामयाब रहेगी. चूंकि आप उस कंपनी का शेयर खरीद रहे हैं, आप उस कंपनी के मालिक है -भले ही बहुत छोटे हिस्से के ही क्यों ना हो. इसलिए कंपनी के प्रॉफिट में आपका भी हिस्सा है. कई कंपनियों अपने शेयरहोल्डर्स को प्रॉफिट में हिस्सेदारी देने के लिए समय- समय पर डिवीडेंड (Dividend) देती हैं.

जो कंपनियां डिवीडेंड नहीं देती, लेकिन लगातार अपने बिजनेस से अच्छा मुनाफा बना रही हैं, सामान्य तौर पर आपको वैसी कंपनी काफी अच्छा रिटर्न देते दिखेगी.

5.रिस्क मैनेजमेंट भी जरुरी

आपने शायद बहुत बार पढ़ा होगा मार्केट में होने वाले फायदे से ज्यादा आपको अपने हो सकने वाले नुकसान पर ध्यान रखना चाहिए. कोई भी ट्रेड लेने से पहले उस ट्रेड के रिस्क टू रिवॉर्ड रेश्यो (Risk to Reward Ratio) को जरूर देखें.

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